ЦБ ужесточит проверки оборота наличных для физлиц и компаний

Банк России намерен выпустить рекомендации для банков по проверке источников происхождения наличности у клиентов. Это касается как физических, так и юридических лиц и затронет операции по внесению наличных на счета и конверсионные операции. ЦБ призовет банки содержательно оценивать происхождение наличности, а не ограничиваться формальной проверкой. По словам главы службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдана Шабли, документ будет комплексным и затронет как физлиц, так и компании.

Что меняется

ЦБ планирует рекомендовать банкам не только формально проверять источники средств и финансовое положение клиентов, но и содержательно оценивать происхождение наличности. Регулятор считает, что наличные могут использоваться для обхода контроля и легализации денег неизвестного происхождения. В регуляторе считают, что наличные могут использоваться для обхода контроля и легализации денег неизвестного происхождения. «Банк России никогда не выступал против наличных как таковых. Мы против исключительно оборота наличных денежных средств неустановленного происхождения», — заявил Богдан Шабля.

Кого это касается

Ужесточение проверок затронет как физических, так и юридических лиц. ЦБ намерен совершенствовать подходы к проверке происхождения средств не только через рекомендации банкам, но и на законодательном уровне. По словам главы службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдана Шабли, источниками наличности неустановленного происхождения зачастую выступают рынки и нелегальные криптообменники.

Что делать сейчас

Компании и предприниматели могут столкнуться с более строгими проверками происхождения наличности при внесении ее на счета или проведении конверсионных операций. Это может потребовать от них предоставления дополнительных документов или объяснений о происхождении средств. Объем наличных в обращении с начала года вырос на 2,5 трлн ₽.

Что это значит для бизнеса

Компании и предприниматели должны быть готовы к более тщательным проверкам происхождения наличности. Им может потребоваться предоставить дополнительные документы или объяснения о происхождении средств. Это может занять время и потребовать дополнительных ресурсов. Документ планируют опубликовать в ближайшее время, однако конкретные сроки не названы.