ЦБ ужесточает контроль за наличными

Что произошло и кого касается бизнеса.

Банк России выпустил методические рекомендации для банков по контролю за внесением наличности. Теперь банки будут требовать от клиентов подтверждения происхождения крупных сумм наличности при внесении на свой счет. Меры ориентированы на операции с крупными суммами наличных (от 5 млн рублей однократно или суммарно такую же величину в месяц) и не затрагивают интересы добросовестных граждан.

Что меняется.

Рекомендации ЦБ предусматривают, что банки должны будут определять финансовое положение клиентов и источники происхождения их денежных средств до совершения операций в объеме от 5 млн рублей. Банки также должны получать документальное подтверждение финансового положения и источников происхождения денежных средств.

Кого это касается.

Меры ЦБ затрагивают узкий сегмент клиентов кредитных организаций, в том числе физических лиц, которые совершают операции с крупными суммами наличных. Ранее глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабли сообщил, что меры затронут и физлиц, и юрлиц.

Сколько это стоит и что делать сейчас.

Банк России рекомендовал кредитным организациям контролировать размер суммы указанной операции, совершаемой в том числе с использованием банкоматов или иных технических устройств. Клиент-физлицо должен предоставить примерный перечень документов, подтверждающих происхождение наличности, в частности, справку о доходах, налоговую декларацию, договор займа.

Что это значит для бизнеса.

Ужесточение контроля за операциями с наличными может затронуть компании, которые используют крупные суммы наличных для своей деятельности. Таким компаниям необходимо подготовиться к предоставлению документов, подтверждающих происхождение наличности, и быть готовыми к возможному увеличению контроля со стороны банков и регулятора.