ЦБ рекомендовал банкам усилить проверку источника наличных у клиентов

Банк России готовит для банков новые рекомендации об усилении комплаенс-контроля за источниками происхождения наличности у клиентов. Об этом сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля на Международном банковском форуме. Меры затронут как физических, так и юридических лиц. Шабля подчеркнул, что регулятор нацелен на борьбу с теневым бизнесом, использующим наличные для обхода контрольных процедур. ЦБ призывает банки не формально, а содержательно проверять источники происхождения финансового положения клиентов и не допускать легализации денежных средств неустановленного происхождения. Рекомендации будут опубликованы в ближайшее время и затронут все сегменты бизнеса, где используется большой объем наличных. В частности, источниками наличности неустановленного происхождения зачастую выступают рынки и нелегальные криптообменники. ЦБ также планирует внести поправки в основной антиотмывочный закон 115-ФЗ, чтобы усовершенствовать подходы к проверке происхождения наличности на законодательном уровне. С начала года объем наличных в обращении в России увеличился на 2,5 трлн рублей, а в сентябре отток в наличность превысил 380 млрд рублей. В Сбербанке ранее оценивали, что повышенный отток в наличность связан со спросом бизнеса, в частности, с адаптацией компаний к налоговым изменениям в 2026 году.

Что меняется.

ЦБ рекомендует банкам усилить комплаенс-контроль за источниками происхождения наличности у клиентов.

Кого это касается.

Меры затронут как физических, так и юридических лиц, особенно в сегментах бизнеса, где используется большой объем наличных.

Что это значит для бизнеса.

Компании, которые оперируют большими объемами наличности, должны быть готовы к усиленной проверке источников происхождения своих денежных средств. Это может затронуть, в частности, рынки и нелегальные криптообменники. Бизнесу следует подготовиться к содержательной проверке источников происхождения финансового положения и не допускать легализации денежных средств неустановленного происхождения. В противном случае компании могут столкнуться с рисками штрафов и ограничений на осуществление операций.