Банки и ЦБ РФ против схемы покупки USDT в СНГ

Российские банки и Центробанк начали бороться со схемой, позволяющей покупать USDT в странах СНГ и продавать их в России за наличные. Участники рынка называют её «формально легальной», но регулятор увидел в ней высокие риски отмывания средств «неустановленного происхождения» и легализации денежных средств. Это может затронуть и небольшие компании, которые используют криптовалюту в своей деятельности или работают с криптообменниками.

Что меняется

ЦБ РФ и российские банки начали блокировать операции по переводу на белорусские криптобиржи, если видят, что этому предшествовал взнос аналогичной суммы в наличной форме. Физлица, участвующие в подобной торговле, могут столкнуться с трудностями при проведении операций.

Кого это касается

Схема касается физических лиц, которые покупают USDT на официальных биржах в Беларуси, Кыргызстане или других странах СНГ и продают их за наличные в России. Это также затрагивает криптообменники и небольшие компании, которые работают с криптовалютой.

Сколько это стоит

Эксперты не берутся оценивать объём таких операций, но отмечают, что некоторые игроки могут оборачивать сотни миллионов рублей в день. Доходность схемы может составлять 2% и более с «одного круга».

Что делать сейчас

Компании и физлица, использующие криптовалюту, должны адаптироваться к изменениям. С 1 июля 2027 года схема перестанет работать, и физлица не смогут покупать USDT напрямую у белорусской или любой другой площадки СНГ через российский банк и продавать их за наличные в России по прежней схеме. ФНС имеет формальное основание оштрафовать продавца крипты по ч.1 ст.15.25 КоАП — нарушение валютного законодательства.

Что это значит для бизнеса

Для небольших компаний, использующих криптовалюту или работающих с криптообменниками, это означает необходимость адаптации к новым условиям и регулированиям. Им необходимо подготовиться к изменениям и рассмотреть альтернативные варианты работы с криптовалютой, чтобы минимизировать возможные риски и потери.