Росфинмониторинг предложил новый критерий

Росфинмониторинг предложил ввести новый критерий для временной блокировки счетов в банках. Если данные клиента частично совпадут с информацией о человеке, чьи средства или имущество подлежат заморозке, его операции могут быть приостановлены на пять дней. Этот критерий планируется ввести в рамках поправок к закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 7 августа 2001 года.

Что меняется

Росфинмониторинг предлагает ввести новый критерий для приостановки операций по банковским счетам — частичное совпадение данных клиента с информацией о человеке, чьи средства или иное имущество подлежат заморозке. Критерии частичного совпадения будут разработаны и установлены после принятия поправок.

Кого это касается

Это касается клиентов банков, чьи данные могут частично совпадать с информацией о людях, чьи средства или имущество подлежат заморозке. В Росфинмониторинге отметили, что расхождения в данных должны быть минимальными, но при этом давать основания полагать, что лицом, принимаемым на обслуживание финансовой организацией, является именно лицо, в отношении которого должны применяться меры по замораживанию.

Сколько это стоит

Информация о стоимости реализации данного критерия не предоставлена. Однако, в Росфинмониторинге обещали избегать массовых блокировок.

Что делать сейчас

Банки должны будут приостановить операции клиента на пять дней и оповестить Росфинмониторинг, если выявят частичное совпадение данных на основании установленных критериев.

Что это значит для бизнеса

Компании и индивидуальные предприниматели должны быть готовы к тому, что их счета могут быть временно заблокированы при частичном совпадении данных с информацией о людях, чьи средства или имущество подлежат заморозке. Это может привести к задержкам в проведении операций и дополнительным расходам на разблокировку счетов. Компании должны проверить свои данные и убедиться в их точности, чтобы избежать возможных проблем.